如何查询合伙人银行流水_查十年前的银行流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：13小时前

如何查询合伙人银行流水

💡只投钱不管理？股权协议5招避坑 💡大家好，今天，我想和大家分享一些关于与人合伙时，只投钱不参与管理的注意事项，帮助你避免被架空。 1️⃣ 开设公户：确保所有收入和支出都通过公户进行，这样可以透明化资金流向，避免私户带来的风险。 2️⃣ 禁止私户交易：如果发现通过私户进行不正当收款，应明确约定相应的罚款，以维护公平交易。 3️⃣ 股东查询权：股东应有权查询公户银行流水，关注每月进账和大额支出，确保资金使用合理。 4️⃣ 查阅账簿权限：股东应能查阅店里收银系统和账簿，结合银行流水，检查是否有异常情况。 5️⃣ 大额支出审批：对于超过一定金额的大额支出，需要合伙人同意，以防虚假支出。遵循这些建议，你可以安心做个甩手掌柜，不必担心被架空。

内账外账大揭秘：老板必看！在公司运营中，内账和外账这两个概念经常被提及，但很多人对它们的区别并不清楚。今天，我们就来详细解析一下内账和外账的区别，帮助你更好地理解公司的财务管理。 📌 内账：内账主要是给公司老板和合伙人看的账本，票据要求相对宽松，不需要符合严格的会计制度和税法规定。内账是一套真实的账本，可以是流水账形式或账本形式，但不对外公开。通过内账，老板和合伙人可以清晰地了解公司的运营情况。 📌 外账：外账是企业对外提交给相关部门（如税务局、银行等）的账目账簿，必须严格按照会计制度和税法规定进行记账。外账的票据要求是正规、合法且可查询的，需要由专业的会计人员进行处理，是公司申报纳税的依据。 📌 注意事项：根据《会计法》规定，企业不能账外建账，不能通过两套账来隐藏真实情况。这样做不仅会使会计人员承担法律责任，还会使公司面临税务风险。每天了解一点创业小知识，让你成为更明智的创业者！

广州注册公司全流程✨股权分配必看在广州注册公司的流程已经大大简化，以下是详细的操作步骤： 🌐 线上办理流程：访问广州市场监督管理局官网，进行扫脸登录。选择“企业一窗通”，填写企业类型为内资有限公司。进行字号查询，确保公司名称不与已有公司重复。完善公司地址、行业范围、法人股东信息，确认无误后提交。提交申请后，等待1-3个工作日的审核，然后领取工商执照和开业通知书。 🏢 线下后续操作：开设银行账户，用于公积金社保缴纳和公司流水，预约后会有工作人员指引。根据业务需求办理资质许可。完成税务登记，并在30天内进行记账报税。 📈 股权分配建议：大股东持股比例通常在40%-60%之间。合伙人持股比例建议在10%-20%之间。投资人持股比例一般不超过15%-30%。核心员工持股比例通常不超过5%-10%。通过以上步骤，您可以顺利完成广州公司的注册，并根据业务需求合理分配股权。

💡婚姻中的财产隐形门，这些招数帮你避坑！ 🎉在婚姻生活中，夫妻双方的财产状况往往是一个敏感而又重要的话题。有时候，一方可能会悄悄购买房产、开设股票账户或者投资其他公司，而另一方却毫不知情。这种情况在离婚时可能会引发财产分配的纠纷。今天，我们邀请了一位律师，教你如何通过四个简单的方法来摸清家底，确保你的权益不受侵害。 ❤️问题一：如何查找隐匿的房产首先，你需要收集线索。查看对方的银行账户和流水，看看是否有大额支出，特别是给开发商或者他人的转账记录。留意对方是否在缴纳水电和物业费，是否加入了小区的业主群。通过房产登记部门进行查询，提供身份证原件可以自主查询，提供结婚证和户口本可以在窗口查询，进入诉讼阶段可以通过法院开具调查令进行查询。 ❤️问题二：如何查找隐匿的银行房产在日常生活中，要注意收集对方存取款的凭条和客户回单，掌握对方的储蓄信息，特别是开户行和资金账号。如果知道开户行和账号，申请法院调查是完全可行的。如果没有基本信息，只提供人名，查询会比较困难。 ❤️问题三：如何查找隐匿的股票账户如果你知道对方在哪个证券公司开户，可以申请法院调查令进行查询，查看股票交易的资金对账单。如果不知道对方在哪里开户，只能凭借对方身份证号码，向法院申请调查令到中国证券上海结算公司或者深圳结算公司调查对方的股票交易明细。如果想查到对方的资金账户情况，需要在这两个公司查出对方的开户证券公司，再申请到开户证券公司去调查对方账户的股票市值以及资金账户余额。 ❤️问题四：如何查找对方投资的公司通过工商登记处查询公司和公司股东信息，或者委托律师查找企业财务报告和资产审计报告。如果对方和他人合伙投资店铺或者项目，平时要注意收集相关的账本、银行进出账流水和投资合伙协议。尽量与其他投资人或者合伙人保持联系，方便了解他们的经营情况，尤其要掌握公司或者合伙企业的债权债务情况。

公转私200万差点让我朋友破产半夜接到闺蜜电话，她哭着说刚补缴了70万税款——上个月她把公司账上200万居间费直接转给了合伙人私卡，结果被税局查到要求提供资金证明。这场景是不是让你后背发凉？今天带你看透公转私的生死线。真实暴击现场我亲眼见过两种悲剧：装修公司老板用老板娘私卡收工程款，三年后被追缴160万滞纳金；中介机构用微信分50笔转出居间费，税局认定偷税直接冻结账户。别以为拆分转账、用私人卡收款能瞒天过海，大数据早把资金链看得清清楚楚。四种作死操作 1. 私户过桥：用老板娘/亲戚卡倒腾资金（银行流水直接暴露关联性） 2. 蚂蚁搬家：把200万拆成199笔9999元转账（触发反洗钱预警更快） 3. 阴阳合同：签20万服务合同实际转200万（上下游票据对不上直接穿帮） 4. 现金王者：觉得取现200万再存私户很安全（央行取现超5万就要报备）救命六原则接项目时就该准备好的六张底牌： ①业务真实性（聊天记录+会议纪要别删） ②完整证据链（服务合同要写清居间条款） ③三方凭证齐全（验收单和签收记录存云端） ④公对公优先（能走对公账户就别碰私卡） ⑤分次支付（按项目进度分批转款） ⑥独立核算（单独开立项目专用账户）现在盯着你上个月转款记录手心出汗了？别慌，立即检查转账备注是否写着"居间费"，收款方是不是签过正规合同的服务方。你在转账时还踩过哪些坑？评论区说出你的故事 #企业资金安全 #老板财税课 #公转私合规 #创业避坑指南

跨境投资避坑指南💡这几点要记牢！大家好，今天我想和大家聊聊企业境外投资备案（ODI）的那些事儿。作为一个在银行干了多年跨境资本业务的“老手”，我实操过不少ODI项目，今天就来给大家分享一些经验，希望能帮到你们提前规避一些坑。境内企业运营情况审查 📊 首先，监管部门会仔细审查申请境外投资的境内公司的运营情况。他们会关注以下几个方面：企业成立时间：虽然政策要求企业成立满一年以上，但实际上不满一年也能成功备案的项目也不少。经营范围：看看你的经营范围和拟投资的境外项目是否匹配或者有相关性。经营状况：你得有持续盈利能力，这个很重要。境内股东/合伙人情况：所有股东和合伙人都要资信良好，监管部门主要看你投资是否真实合规。投资资金来源审查 💰 资金来源是监管部门另一个重点关注的方面。常见的资金来源有：企业自有资金：比如生产经营所得、实收注册资本等。银行贷款：比如金融机构的贷款。募集资金：比如私募和公募基金。对于不同的资金来源，监管部门的核查方式和关注点也不一样：企业自有资金：主要看你经审计的财务报表和银行账户流水，特别是主营业务收入、应收账款等科目。还要看大额资金入账是否确实源自日常经营，通过账户附言、原始合同、发票等材料交叉复核。银行贷款：主要看金融机构贷款合同中是否有对资金用途的相关约束性条款。权益性出资：关注资产交易的原始凭证，比如证券公司出具的股票买卖证明及证券账户交易流水等。募集资金：关注基金管理人及产品本身的合法合规性，包括是否取得中国证券投资基金业协会出具的相关登记证明等，同时审核公司章程/合伙企业协议等。境外投资项目审查 🌍 最后，监管部门还会关注境外投资项目的真实性和资金出境后的去向。他们会要求境内企业提供资金出境的具体使用计划，以及境外资金如何使用的业务背景材料。这个背景材料在境外投资资金汇出时提供，但不同银行的要求会有不同，主要是为了确保资金流向符合国家政策导向的境外投资活动，不存在抽逃资金、涉嫌洗钱、损害国家经济安全等情况。小结 📝 总的来说，企业境外投资备案需要注意的地方还真不少。提前做好准备，按照要求准备材料，才能顺利通过备案。希望我的分享能帮到大家，祝大家顺利完成ODI备案！如果有任何问题，欢迎留言讨论哦！

卡塔尔公司注册指南：条件、注意事项及优势卡塔尔，这个位于亚洲西南部的阿拉伯国家，以其丰富的石油和天然气资源而闻名。卡塔尔不仅拥有优越的生活水准，还为国民提供了广泛的社会福利，如免费的医疗服务。近年来，卡塔尔通过持续的贸易顺差，实现了全面的经济和社会发展，包括有效的经济、社会基础设施建设以及化工和钢材等重工业的建立。卡塔尔公司注册条件 📋 公司至少需要1名股东和1名董事，这两者可以是同一人。如果董事或股东是自然人，他们必须持有居留许可证。银行开户必须授权当地人作为签署人，签署人需配合前往银行办理相关手续。需要提供股东的护照复印件、地址证明以及半年的银行流水账单。所有文件需翻译成英语或阿拉伯语，并认证原件和翻译件。在卡塔尔大使馆和外交部进行认证。注册卡塔尔公司注意事项 ⚠️ 与一名卡塔尔合伙人一起成立公司，从事商业、工业、农业和服务业的业务活动。卡塔尔合伙人的股份不得超过49%，公司成立须按照卡塔尔商业公司法的规定进行。卡塔尔的税制相对简单，企业所得税税率为10%。外国人在卡塔尔设立的公司取得的利润将被征税。对进出口至卡塔尔的商品一般征收5%的关税，对少数商品收取较高的保护性关税。卡塔尔公司注册流程 📈 在卡塔尔注册公司，首先需要确定公司的类型、业务范围以及注册资本。然后，按照卡塔尔商业公司法的规定提交必要的文件和资料。最后，完成注册手续后，公司即可开始运营。卡塔尔公司注册的优势 🌟 卡塔尔的经济环境稳定，政府提供了一系列激励措施，鼓励国内外资金在国家发展计划中发挥更大作用。特别是鼓励在中小型产业中投资建设项目。政府在采取私有化政策的同时，一直大力鼓励公司的合并与收购，以及通过改制将私有部门及家族企业转化为控股企业。总之，卡塔尔作为一个充满商机的国家，为投资者提供了良好的环境和条件。如果你对在卡塔尔注册公司感兴趣，不妨深入了解其注册条件和注意事项，以便更好地把握商机。

黑化觉醒女性逆袭生存法则情感断舍离：把心变成计算器北京某律所女合伙人，发现老公出轨后：表面继续扮演贤妻，暗中收集酒店监控+银行流水，用半年时间转移名下3套房产至母亲名下在老公竞聘律所主任当天，提交离婚诉讼结果男方净身出户，她接管其核心客户资源核心：不动声色，一击致命，出手就要赢，没给对方任何准备的时间蠢女人：又作又闹情绪写脸上，毫无布局意识，没有一点脑子，活该苦命。二、资源套现术：把关系变成提款机婚前协议约定：每生育1个孩子获公司2%股权公婆生病时她贴身照顾，换取房产赠予为什么你要掌控家庭财政大权，因为大数据显示，掌握家庭财务的女性，离婚后资产增值速度是男性的3.2倍讲点高阶玩法：用生育价值套现孕期要求老公签《忠诚协议》：出轨赔偿=家庭净资产30% ，哺乳期注册自媒体账号，打造"超人妈妈"IP接广告女人觉醒后，你人生的高光时刻会马上迎来

🔍银行账户审计中的陷阱与挑战 🤔你是否曾听说过伪造银行流水或银行账户交易明细的故事？最近，一起拟上市公司伪造变造银行账户交易明细和交易回单的案件引起了广泛关注。👀 📜案件中，会计师事务所及其合伙人因未保持应有的执业审慎，未能发现绿巨人通过伪造变造银行账户交易明细和交易回单隐匿与江西林科龙脑科技股份有限公司的关联交易26,053,724.70元，并虚增应收账款回款、虚减当期计提坏账准备，进而虚增利润的违法行为。🚨 📌具体来说，绿巨人2016年虚增应收账款项目回款11,619,230.00元，虚增利润580,961.50元；2017年虚增应收账款项目回款14,693,607.25元，虚增利润1,454,668.07元；2018年虚增应收账款项目回款39,561,343.23元，虚增利润6,334,145.62元。📈 💡这些行为违反了《中国注册会计师职业道德守则第1号——职业道德基本原则》和《中国注册会计师审计准则第1301号——审计证据》的相关规定，要求注册会计师应勤勉尽责，保持职业怀疑，并设计和实施恰当的审计程序以获取充分、适当的审计证据。🔍 🔒因此，审计人员在银行账户审计中需格外小心，确保验证所获取银行交易明细和交易凭证的真实性，防止类似伪造变造行为的发生。🛡️

📱手机号背后的秘密大揭秘！嘿，你知道吗？通过手机号，我们可以查到的信息比你想象的还要多！😮 无论是想确认合伙人的诚信，还是找到欠钱不还的人，手机号都能帮你一探究竟。🕵️‍♂️ 通过合法途径，律师可以获取以下信息：机主姓名、照片、身份证号、户籍地址（起诉必备）📜 家庭成员、婚姻信息、社保信息👪 快递地址、外卖地址📦 名下车辆、房产资产线索（可诉前保全）🏠 犯罪记录、出入境记录🔍 开房及同住记录🛏️ 名下银行卡、银行流水💰 微信、QQ、微博、douyin等社交软件实名信息📱 但请注意，公民个人信息受法律保护，非法侵犯公民个人信息要承担法律责任。所以，使用这些信息时一定要合法合规哦！🚫