银行柜台给不给打流水么_洗钱一般多久能查出来

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银行柜台给不给打流水么

建行卡挂失补办血泪史！💸自救成功！最近因为贷款需要，我发现自己已经好几年没用的建行卡竟然成了沉睡账户。更糟糕的是，卡还找不到了，需要挂失补办。我本以为重新办卡只会限额，没想到还限制了非柜业务！这真是让人头疼，自己的钱，自己的银行卡，怎么用起来这么麻烦？第一次去银行智能柜台申请，提供了所有必要的材料，然后就是漫长的等待。时不时看看手机，结果没过，原因是没流水……我就纳闷了，我这么久不用的卡怎么可能有流水？你不给我开非柜业务，我想用这张银行卡上网买东西都不行，转个1块钱都要跑银行？合着银行是我家开的，能让它给我随到随办吗？我不用上班？我的时间都隔银行里得了，真的是麻烦死啦！第二次到银行，大堂经理觉得不给过应该就没希望了，看我不死心，就让我试着去柜台再申请一次，结果还没过！本来限制我非柜，需要多次跑银行解除就有点意见，现在两次申请都没通过！一时生气就打了12378。刚开始打不通，语音提示呼叫失败。看了攻略，不停地打，终于在打了5个电话后接通了。客服建议先与建行协商处理，就转接到建行客服，建行客服记录好，就让我等一个工作日后给答复。第二天我们这边的建行就打电话给我了，效率还是可以的，要我再申请一遍，她跟后台联系通过，我申请后第二天就显示通过了。我的建行卡终于算是能正常使用了！用时5天，跑了n次银行！

西班牙留学避坑指南💡这三点必须get！ 🇪🇸最近去西班牙留学的人越来越多，尤其是专升硕项目吸引了不少人。在这里给大家一些小建议，希望能帮你们避开一些不必要的坑。语言准备🗣️ 很多人觉得到了西班牙再学语言会更快，但其实非常困难。如果你只学到A2水平就出国，那到了西班牙可能会听不懂任何东西。语言班的语速和西班牙人正常的语速完全不一样。所以，建议大家至少达到B1水平再出国，不然上课会非常痛苦。如果你想在一年内达到B2水平，那简直是异想天开。如果你想完全听懂课堂内容，建议留出一到两年的时间专门学语言。西班牙有很多不错的语言学校，选择正规且规模大的学校很重要，教学水平差别很大。银行卡选择💳 在西班牙办银行卡是一件非常麻烦的事情，尤其是大银行如Santander、BBVA、Sabadell等。不仅需要预约，还可能出现材料齐全但柜台人员不给办或者强制让你买保险的情况。而且这些大银行一年还会封一次账户。所以，建议大家直接办ING、N26或Correos的银行卡。特别推荐Correos的卡，护照就可以办理，柜台开户一分钟搞定，可以存取款、打流水和网络转账。办事效率⚙️ 西班牙人办事出了名的不靠谱和拖拉，经常遇到明明可以办的事情却不给办的情况。碰到这种情况不用太担心，只要你的材料齐全，换一个人再办一次，不行就再换一个。前提是要提前预约！做任何事情都要提前预约！先写这些，想到什么再补充。有任何西班牙留学的问题都可以问我哦！👏

银行卡被冻结？一文教你如何解冻！最近经历了一次银行卡被冻结的闹心事儿，终于解冻了，赶紧来分享一下经验，希望能帮到有同样困扰的小伙伴们。事情经过 😓 因为一些原因，我在农业银行卡里提了九万多。1月5号转出了3万，结果1月6号再转的时候发现转不出，心里一凉。打电话给银行，银行说是因为风控，让我三天后再试。三天后，9号深夜0点刚过，我又转出2万，结果还是转不出。早上一看，APP显示只收不付，心里那个慌啊！赶紧又打电话给银行，这次银行说是因为重庆的有权机关冻结了。剩下的4万就这样开始了漫长又煎熬的解冻之路。刚过完年，家里就收到一封挂号信，是重庆某公安局的，说我因为赌博被冻结了卡号。吓得我赶紧打电话过去，那边叔叔态度倒是挺好，说有几笔钱是违法所得，要移交法院处理，还让我写情况说明和保证书寄过去。解冻流程 📝 首先，你得去开户行，找到柜台工作人员。他们会给你一张《涉A风险账户审查表》，填好信息后让工作人员提交给反Z中心。注意，一般是公对公。异地GA通常不会直接把证明材料交给你，而是要通过公对公的方式传递到你所在地的反诈中心。你也可以直接去反Z中心，当面说明流水情况。如果你确实没有涉及电Z、跑F行为，叔叔就会让你签一个保证不参与电Z的承诺书。最后就能拿到叔叔签字盖章的反Z证明啦！然后你再去开户行就可以解D卡片了！希望这些经验能帮到大家，遇到类似问题不要慌，按照流程一步步来，总能解决的！💪

银行卡异地冻结？教你快速解冻技巧！大家好，最近我也遇到了银行卡被异地冻结的情况，真是让人头疼！不过，经过一番折腾，我终于成功解冻了，现在就来分享一下我的经验，希望能帮到大家。 😱 发现银行卡被冻结，首先别慌，先冷静下来。第一步就是打电话给银行客服，问清楚是哪家异地公安机关冻结的，以及冻结期限和原因。客服会告诉你冻结机关的联系方式。 📞 接下来，你需要联系异地公安机关。电话可能不太好打，要有耐心，多拨几次。接通后，礼貌地说明你的身份和来电目的，对方会告诉你需要准备哪些材料。通常包括：身份证原件及正反两面复印件（记得标注“仅用于解冻银行卡”）银行卡开户证明（去银行柜台就能开）详细的银行流水清单（最好能标记出被冻结相关的资金往来）证明资金合法来源的材料（比如工作收入证明、交易合同、转账聊天记录等） 📃 把这些材料按要求整理好，如果允许线上提交，就通过指定平台上传；要是得线下邮寄，务必用正规快递，并保存好寄件单据。 ⏳ 提交材料后就是等待审核了，这个过程可能比较煎熬，时间从几天到几周不等。期间可以每隔3 - 5天打电话询问进度，了解审核情况，但注意不要过于频繁，以免引起反感。 🎉 终于，在积极配合和耐心等待下，我的银行卡成功解冻了！那一刻，心里的大石头总算落了地。经历这次事件，真心提醒大家日常用卡一定要规范。要是遇到异地冻结的情况，按流程积极应对，保持冷静和耐心，问题总会解决的！有疑问欢迎在评论区留言哦。

招商银行非柜面交易解除全攻略终于解除了招商银行的非柜面交易限制，心情瞬间轻松了不少！🎉 半年前，晚上九点我让家人转了三万块钱办理签证，想着卡里多点余额。结果第二天收到短信说限制非柜面交易，整个人都懵了，怕自己的钱取不出来。各种查资料，有人说是司法冻结，有人说是银行风控，心里那个慌啊。第二天赶紧去了银行，结果银行说12月就被冻结过，三天就解开了，完全没通知我。我猜可能是那天频繁转账1块钱小额交易太多。但这次家里人给转3万冻结我就不理解了，没刷过单、没网赌、也没跑分。后来才知道这个所谓的断卡行动有多恶心。去了银行帮忙提交了材料给开户行，还给了我开户行电话。打电话给开户行，他们说谁给他们的权利替你递交材料，需要本人亲自去北京的开户行，拿半年流水到开户行附近派出所开解除管控证明。我当时更绝望了，离这么远哪有时间去。她说还是不要过去了，可以柜台把钱取出来不用这张卡，大老远去了也可能没用。我问买的理财能取出来么，她说可以。后来我又心急如焚去了银行取钱，审核了流水取了朝朝宝的五万元。结果朝朝盈的1万多取不出来，必须要手机上才能操作，我心想可能我这钱就这么没了，无比心塞。没事我又不能跑去北京，时间金钱成本太高了，要是办不成就白跑一趟。这个事情就像一块石头压在心里，属于自己的钱不能用。我刷了好多被冻结人的经历，好多刷过单、参与过网赌、跑分的都不敢去派出所，怕被抓进去，有的被强行划扣，有的还被要求联系被骗的报警人就算无辜只要经过你的卡就让你把钱打给被骗人，案子不结就解除不了。我是再也不想用银行卡了，太失望了。后来又给招行客服打了电话确认，她说是银行风控不是机关冻结，本人是要到开户行的，带上半年流水、身份证、银行卡、护照、驾照、社保卡、户口本等辅助证明。过年回家就先买了到北京的票，一早就去了派出所，等了挺久。年轻的民警说你这个肯定涉案了，我说哪笔涉案了？他说这个不能让你们知道的，案子结了才可以。我说我就这三万转完冻结的，哪笔涉案了你可以查啊。后来他也没说什么进去了一会出来就把解除管控单子拿来让我填上他拍个照我就走了。然后我又去了东城支行提供了身份证、银行卡、解除管控证明、驾照挺长时间才给我弄好，服务态度是真的好。但是每天限额2000。现在的情形，一定要谨慎使用银行卡，不要小额频繁交易，不要晚上大额转钱，不认识的人转账谨慎收款，不要帮亲戚朋友收钱。

哥们，就从去年二月，我把农业银行最后两笔到期的265万元存款取出。十年合作，累计2000万存款彻底归零，和柜台经理道别时他递烟的手都在抖——毕竟少了一棵"摇钱树"。当年我也和你们一样，觉得钱放在四大行才安心。农业银行4%的利息看着稳妥，可隔壁农村商业银行柜台明晃晃贴着4.5%的利率牌，整整十年啊！每次路过都像有根羽毛在挠心窝子，但总被"小银行容易倒闭"的传言吓退。现在回头算账，按2000万本金算，每年少赚10万利息，十年就是百万雪花银打了水漂！上个月碰到开纺织厂的老张，他给我看了张泛黄的存单：2013年存的农村商业银行五年期，利率4.8%！人家不仅本金安然无恙，现在分行都开到CBD了。更让人难受的是，他闺女去年结婚的嫁妆钱，存的民营银行智能存款，年化5.2%！现在想通了，存款保险制度明明保50万，非要抱着"大行迷信"自我限制。看看数据：全国农信系统总资产突破47万亿，134家城商行去年净利润增长8.3%。我新开的农村商业银行账户，三年期大额存单4.35%，手机银行还能随时查流水，不比某些大行的过时系统强？昨天把50万分成五份存进不同农村商业银行，手机操作十分钟搞定。别再说"小银行危险"，2023年破产的包商银行，个人存款不是全兑付了？倒是某大行的理财产品爆雷新闻还挂在热搜上。存款要分散，但更要会精打细算——毕竟钱不会自己生钱，高0.5%的利率，十年就是天壤之别！

哥们，咱从去年2月开始，我把农行最后两笔到期的265万存款转走了。十年合作，2000万存款完全清空，和柜台经理告别时，他递烟的手都抖了毕竟少了摇钱树。当年我也像你们一样，觉得钱放四大行最放心。农行4%的利息看着挺稳，但隔壁农商行柜台上挂着4.5%的利率，整整十年啊！每次路过都像有根羽毛在心里痒痒的，但总被小银行容易出事的传闻给吓住。现在回头一算，按2000万本金来算，每年少赚10万利息，十年就是100万打了水漂！上个月碰到开纺织厂的老张，他给我看了一张快黄了的存单：2013年存的农商行五年期，利率4.8%！人家不仅本金安全无忧，现在连分行都开到CBD了。更让人心塞的是，他闺女去年结婚的嫁妆钱，存的是民营银行的智能存款，年化5.2%！现在我想明白了，存款保险制度明明保50万，干嘛要抱着大行情节不放。看看数据：全国农信系统总资产突破47万亿，134家城商行去年净利润增长8.3%。我新开的农商行账户，三年期大额存单4.35%，手机银行还能随时查流水，难道不比某些大行的老旧系统强？昨天我把50万拆成五份存进不同农商行，十分钟就能在手机上搞定。别再说小银行危险了，2023年破产的包商银行，个人存款不是全兑付了吗？倒是某大行的理财暴雷新闻还挂在热搜上。存款得分散，但也得会算账毕竟钱不是自己长出来的，高0.5%的利率，十年差距可大了#动态连更挑战#

自打去年二月份起，我就将农行最后两笔到期存款，共计265万，给转走了。十年的交情，累计2000万的存款，就这么清零了。跟柜台经理道别时，他递烟的手都在颤抖，毕竟，我这一走，他们可是少了一棵“摇钱树”。想当年，我跟你们一样，总觉得钱放在四大行才踏实。农行4%的利息，看着挺稳当。可你瞧瞧，隔壁农商行，那利率牌明晃晃地写着4.5%，整整十年啊！每次路过，我都觉得心里痒痒的，像是被什么挠了一样。但总被“小银行容易”的传言吓得不敢迈出那一步。现在想想，真是后悔得要命。按照2000万的本金来算，每年少赚10万利息，十年下来，可就是百万的银子打了水漂！上个月，我碰到了开纺织厂的老张。他给我看了张泛黄的存单，是2013年存在农商行的五年期，利率高达4.8%！人家的本金不仅安然无恙，现在分行都开到CBD去了。更气人的是，他闺女去年结婚的嫁妆钱，存的民营银行智能存款，年化利率竟然有5.2%！我现在算是明白了，存款保险制度明明保50万，非得抱着“大行迷信”不放，这不是自己给自己设限嘛。你看看数据，全国农信系统总资产都突破47万亿了，134家城商行去年净利润还增长了8.3%。我新开的农商行账户，三年期大额存单利率4.35%，手机银行随时都能查流水，不比那些大行的老古董系统强多了？昨天，我把50万拆成了五份，存进了不同的农商行。手机上操作了十分钟就搞定了。别再说什么“小银行危险”了。2023年破产的包商银行，个人存款不是都全额兑付了吗？反倒是某大行的理财暴雷新闻，还挂在热搜上呢。存款要分散，但更要会算账。毕竟，钱可不是自己会生出来的。高那么0.5%的利率，十年下来，可就是天壤之别了！

💳卡片冻结？七日解冻攻略！ 🔍 发现卡片被冻结了？别慌，先搞清楚冻结的原因。可能是因为收到了不干净的款项、参与了赌博、被骗刷单、刷流水、外贸换汇或者买卖虚拟货币。 🚨 冻结情况分类：反诈中心冻结：可能是你的账户转账涉嫌诈骗，这时可以拨打反诈电话96110咨询解决。银行系统风控：通常在银行柜台就能处理，如果银行故意拖延，可以拨打12378投诉。司法冻结：通常是因为账户收到了有问题的资金（涉案），如果本身没有违法行为但对方不给解冻，可以拨打12389投诉。 💡 解冻小贴士：确认冻结原因后，根据不同情况采取相应措施。与相关机构保持沟通，了解解冻进度。避免重复操作，以免影响解冻进程。 🔓 七天内解冻，不是梦！按照以上步骤操作，你的卡片很快就能恢复正常使用啦！

交通银行限额惊魂💸客服1分钟救赎最近真是被交通银行的限额搞得头大，工资卡非要用他们家的，结果办卡那天就折腾了好半天，还给我设了个日限额1000，年限额10000。工资一到账，试了一下，果然限额了，心里那个烦躁啊。下午忍着气打电话给客服，准备发飙的，结果客服态度还不错，先问我自己想调到多少。我一时没想好，她就问了些信息，自己去查了下流水，最后给我调到日限额5000，年限额6万。客服说电话里先调到这些，以后可以拿着身份证、银行卡和手机去柜台办理。虽然麻烦了点，但至少没那么烦人了。以后再说吧，先这样用着。希望大家也能顺利解决限额问题！